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(吉隆坡18日讯)在成本管控措施奏效,以及非利息收入成长的支撑下,兴业银行(RHBBANK,1066,主板金融股)短期前景稳定,下半年料交出更好的成绩。

马银行投行分析员预期,兴业银行下半年的贷款成长将稍微加速,而净利息赚幅将持稳或稍微好转,收入增长对支出增长比例(JAWS)维持正数,同时,信贷成本也稍微改善,这些因素将提振其表现。

管理层维持2019年的贷款成长目标在5%。以今年6月的贷款成长摊平估算,全年的贷款成长料在4%。这表示,管理层预期下半年贷款成长将加速。主要是因为企业借贷在年底前相信将会走高。

截至6月,企业贷款继续萎缩。中小企业贷款预期将取得高单位数成长,房屋贷款预料将维持强劲势头。新加坡市场的贷款走势强稳,今年预期会有单位数的成长。私人贷款也料有单位数的成长。

非利息收入成长

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兴业银行上半年的净利息赚幅平均为2.12%。若国家银行在下半年没有降息,管理层预期全年的净利息赚幅平均为2.10至2.15%。

另外,上半年的非利息收入按年成长8%,主要是来自投资收益及保险收入。

该银行集团目前的其它收入储备未实现合理价值盈馀,从去年底的3亿7600万令吉,增加至11亿1000万令吉,也将会是未来一笔庞大的收益。

上半年的成本对开销比例企于48.5%,管理层相信下半年仍可维持在49%以下。

此外,管理层乐观相信,当价值约1亿8000万令吉的贷款完成重组,并重新被归类为履约贷款之后,银行的毛减值贷款(GIL)比例今年底将下跌至2%以下。集团下半年的信贷成本将比上半年稍微减低。

兴业银行上半年的中期股息为每股12.5仙,派发比例为40%,比2018财政年的36%高。

分析员认为,为了保持良好的资本水平,该公司短期料未能将派发比例提高至50%。不过,兴业银行仍预料有能力再稍微提高派息比例至42%。

另外,中东股东- -阿尔巴(Aabar Investment)持有的兴业银行股权,已经从之前的17.8%,降低至2019年6月的4.2%,这将消除市场的另一个忧虑。

基于开支成长放缓,及更高的非利率收入,马银行投行上修兴业银行2019至2020财政年的盈利预测,幅度介于2至4%,同时也上修股息派发比例,从40%调高至42%。

兴业银行周三(18日)上涨7仙或1.3%,收在5.62令吉,成交量为602万股。

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