(华盛顿7日讯)12家华尔街大银行周一公布了具体计划,说明其在危机情形之下,如何不依赖纳税人资金来关闭其业务。这是大银行避免被监管机构分拆的重要步骤。
2007至2009年金融危机之后,大银行被要求每年都要提交所谓的“生前遗嘱”,说明其在危机情形之下,怎样不依靠政府帮助,完成破产程序,避免给整个金融体系带来风险。
但美国联邦储备局和联邦存款保险公司(FDIC)去年表示,他们对这些计划的质量并不满意,要求这些银行加以完善,说明更多细节并使用更为现实的假设,否则这些银行就要面临被分拆等严厉的制裁。
据2010年《多德-弗兰克法案》,监管机构有权在认为银行的生前遗嘱“不可信”的情况下,将之分拆。
去年还没形成这样的一致决心,因为FDIC使用了这一用词,但美联储却没有。今年银行业已是第4次提交计划,监管部门何时会公布今年的结论还不清楚。
抗冲击能力提高
银行业称,经过第3次修订的计划显示,银行业的抗冲击能力大幅提高,增加了股权资本以保护债权人权益,并将某些债券列为可能遭受损失的资产范围,因此要求更高收益。
摩根大通发言人称,“我们的(计划)将在合理时间范围内,有效解决企业的问题,同时不会造成系统性混乱,也不需要政府提供特别支持,更不会让纳税人曝露在风险面前。”
部份银行表明,如果遭遇危机,私下出售的业务中,有哪些是可通过公开上市进行处置的。
例如,花旗集团表示,稳定旗下银行业务后,将把旗下待售的消费者银行业务,进行首次公开发行(IPO),同时以私下交易的方式出售国际业务。
高盛则表明,倘若公司倒闭,将考虑出售国内外资产管理业务,及J.Aron大宗商品交易部门。摩根史丹利称,最终将出售旗下财富管理业务,以及大部份的投资管理业务和日本交易业务--即与三菱UFJ集团组建的合资企业。
在监管部门网站上发布的只是这些计划中的公开部份。实际文件厚达数千页,包含了如何进入计算机系统等普通事项。
这些银行包括美国银行、纽约梅隆银行、巴克莱、花旗、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根大通、摩根史丹利、道富银行、瑞银和富国银行。