（夏洛特15日讯）美国银行（Bank of America）因合规问题遭遇十年来最大监管罚款，股价在财报发布日大幅下挫。
据外媒报导，美银本周因违反反洗钱和制裁规定被罚款12亿1000万美元（约49亿3813万令吉），这是美国货币监理署（OCC）有史以来开出的最大罚单，也是美国财政部史上第3大罚款。
消息公布不到15个小时后美银发布财报，相关罚款拖累了业绩表现。
此外，坏消息接踵而至。美国银行今年一度因市场剧烈波动而斩获颇丰的交易部门季度业绩也未达到预期。此前曾令投资者感到不满的一个债券投资组合账面亏损再次突破1000亿美元（约4081亿1000万令吉）。
报导指出，美银过去5年股票表现已在美国6大银行中垫底，而最新发生的一系列风波令其股价录得十多年来财报发布日最大跌幅，市值蒸发约220亿美元（约987亿8400万令吉），已执掌该行近20年的首席执行员莫伊尼汉（Brian Moynihan）面临著更大压力。
莫伊尼汉在与分析员举行的电话会议上试图淡化市场担忧，表示，“我们已经同意以和解方式解决此事，并继续向前推进。归根结底，我认为我们了解监管机构要求我们做什么。我们正在深入推进整改工作。”
早在多年前已有端倪
早在多年前，监管机构就已经敦促要求美银调整一套关键合规系统以识别更多可疑交易后，美银发现了数千笔可疑支付交易，涉及交易活动总额达40亿美元（约163亿2500万令吉）。
美银未能及时报告涉及报废车辆拍卖公司的潜在洗钱活动。负责调查可疑活动的团队不堪重负，积压案件一度接近20万宗。在监管机构首次因系统缺陷对该行提出批评两年后，官员们依然未看到整改取得足够进展。
监管机构关注的核心问题是美国银行2010年设计的系统——Event Processor，其主要用于监控庞大网络中的交易并识别潜在可疑活动。
多年来，这套系统问题不断。美银设定的可疑活动触发门槛被认为过高。监管机构要求该行采用新的、更低的门槛重新审查以往交易，此后员工发现，如果之前就采用新标准，该行本应额外提交近8900份可疑活动报告。
OCC检查人员还发现了其他问题，包括美国银行缺乏足够人员审查可疑活动。到2024年，需要调查人员审查的积压案件一度接近20万宗。
此外，多年来，美国银行一直允许客户进行包含错误汇款人姓名的电汇。OCC表示，在截至2024年10月的近2年里，美国银行处理了3万3000笔讯息不准确的电汇，“可能损害执法部门确定汇款人身份的能力”。
金融机构不能凌驾法律
美国财政部在声明中表示，“美银把营收放在优先考虑的位置，淡化了这些问题对必要合规资源造成的影响。”
美银则表示，已在技术方面投入数十亿美元，并安排数千名员工打击金融犯罪。
美国财政部长贝森特罕见地对美银做出公开批评，称“处罚行动发出了明确讯息，即便是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上”。
报导称，问题还延伸至制裁领域。美国银行与财政部外国资产控制办公室就涉嫌违反伊俄等国制裁规定达成和解。
“美银并非唯一面临反洗钱问题的金融机构。上周，联邦监管机构对美国运通处以3亿5000万美元（约14亿2860万令吉）罚款，原因是该公司未能发现并报告其系统中的洗钱活动。”
莫伊尼汉表示，管理层目前的重点是把问题彻底解决。除此之外，没有太多可谈的。
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