全国商业罪案调查组（银行欺骗案组）主任哈京德警监指出，银行欺骗案的数据有逐年上升的趋势，甚至在2012年开始，每年的损失额已突破亿万令吉。
她说，去年的投报总数报480宗，共损失1亿9184万1508令吉，然而今年首11个月的损失额却比去年高出一倍，即415宗案件，报3亿9003万5335令吉。
“数据显示，在2008年之前的案件较少，仅百余宗，但到了2009年，却倍增至575宗，损失额更增加至2710万1301令吉。”
警方相信所接获的投报只是冰山一角，一些银行为了维护名誉，仅进行内部调查，对涉案的职员采取行动，并没有惊动警方。
哈京德解释，随著时代及科技的进步，加上无国界限制，人们轻易利用本身知识进行诈骗行为，这种情况在我国已非新鲜事。
她指出，商业罪案也称为白领罪案，涉案者包括专业人士，如公司业者、银行高层及银行职员等。他们靠著本身的知识及专业，骗取平民百姓的血汗钱。
“警方在分析后发现，60%的银行欺骗案，行骗者都是银行职员、30%是管理层，另外10%是公司业者。”
哈京德指出，每天都有人被骗，而且所涉及的金额庞大，所累积的亏损，甚至会对国家经济带来影响。
通常，骗子都是我们相信的人，包括熟悉的银行职员甚至高层，因此很多事主无法接受事实。
当作拿“报酬”
警方调查后发现，人们涉及欺骗案，谋取不义之财的原因很多，包括经济压力、有机可趁，甚至觉得其行为并没有错。
“一名职员在银行工作已20年，但却赚取一般薪金，甚至新进的高材生也能成为其上司。他们就会觉得，辛劳了这么多年，就当做是向银行拿的报酬。”
当职员出现“贪财”的心态，再加上银行内部管制不严格，就让他们有机可趁。
超过一半骗子是女性
警方调查发现，逾半数的行骗者为女性，不过，她们所诈欺的数目，仅占了损失总额30%。
哈京德透露，警方依据案件做出性别分析后发现，女性骗子占了银行欺骗案的60%。
不过，若从她们骗取的数额看来，女性远不如男性。70%的损失金额都是由男骗子所造成，而女性则只占了30%。
她说，警方依据案件采取不同的对付行动，65%的案件都是在刑事法典第420（欺骗）条文下展开调查；13%是失信案，抵触刑事法典第496至409条文。
10%的案件涉及伪造文件，可在刑事法典第463至471条文下被对付。
有9%的案件涉及滥用财产，抵触了刑事法典第403条文；仅有3%的投报是企图诈骗，警方也会援引刑事法典第511条文，展开调查工作。
手法趋复杂 查案官头痛
商业罪案组的查案官皆来自高学历的查案官，但仍高呼：“难抵挡日新月异的诈骗案！”
2005年以前的银行欺骗案，大多都是“单向”行骗，然而随著时代变迁，老千越来越狡猾，干案手法复杂难懂，就连警方也必须不断研究他们的干案手法，才能逐一展开逮捕行动。
商业罪案组底下分为4个小组，即银行组、保险组、金融组及合作社组。
哈京德本身是法律系的硕士，也拥有策略与安全学的文凭，其副手古依斯迈副警监则是社会科学系学士，在商业罪案调查组有21年经验。
然而，面对诈骗集团日新月异的干案手法，警方也不断自我提升，才能查出他们的干案过程，掌握证据将罪案绳之以法。
哈京德指出，银行欺骗案在过往仅在商业罪案投报中，占了8%至9%，然而近年来却有上升的趋势，达10%至12％。
“2005年之前，涉及银行的欺骗案不外乎银行高层或职员盗取客户存款、盗用他人身分证、驾照等资料申请贷款及支票簿、或是集团性地从信用卡、互联网银行及提款卡方面动手脚。”
2005年之后，犯罪集团开始学会篡改支票、与银行职员勾结、骑劫支票，甚至是伪造存款收据。
哈京德也借此机会劝请民众，经常亲自前往银行与银行职员会面，并更新户头资料，一旦发现有异，即可及时阻止。
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