（吉隆坡29日讯）由于未遵守定向金融制裁（TFS）要求，国家银行于1月19日对大马苏黎世普通保险（Zurich General Insurance）罚款104万令吉，并对大马苏黎世普通伊斯兰保险（Zurich General Takaful）罚款52万令吉。
国行今日发文告表示，该行是从苏黎世报告中，发现上述违规行为。
苏黎世因未及时更新制裁资料库，导致使用过时资料进行筛查，使数个列入国内制裁名单的特定实体被接纳为客户。
“苏黎世亦未能确认潜在匹配，并进一步调查，以判定是否为真正匹配。”
国行指出，苏黎世普通保险在确认持有或控制与某指定实体相关资金后，未立即冻结资金，并向国行通报。
国行进一步指出，此违规行为反映苏黎世，在制裁筛查系统与标准作业程序存在缺口，以及员工监督与意识不足。
苏黎世已采取补救措施
值得一提的是，苏黎世已采取补救措施，包括加强程序及为相关员工提供再培训，以提升对金融制裁要求的合规性。
国行补充，在决定罚款金额时，已考虑多项加重与减轻因素，包括违规严重性、未尽合理审慎责任、过往合规纪录，以及违规后的补救行动成效。
大马苏黎世普通保险与大马苏黎世普通伊斯兰保险已于1月26日，分别缴付104万令吉与52万令吉罚款。
必须遵守TFS要求
另外，国行重申，作为申报机构（RIs），苏黎世相关公司必须在国内制裁名单公布后立即更新制裁资料库。
“所有申报机构都必须遵守TFS要求，若未履行法律与监管义务，该行将毫不犹豫采取监督及执法行动。”
此外，申报机构在进行客户尽职审查时，必须对现有、潜在及新客户，同时根据国内制裁名单及联合国安理会制裁名单进行制裁筛查。
申报机构也必须确认潜在匹配结果，并进一步调查以判断是否属于真正匹配。
同时，国行指出，一旦确认为真正匹配，申报机构必须立即冻结客户资金，并向国行及警方报告，以防金融体系被滥用于恐怖主义融资活动。
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